Lassen Sie bestehende Versicherungen verständlich überprüfen: Passen Leistungen und Versicherungssummen noch zu Ihrer Lebenssituation? Gibt es Versorgungslücken, unnötige Doppelungen oder Bedingungen, die heute nicht mehr ausreichen? Ein Wechsel ist dabei nicht automatisch das Ziel.
Nicht jeder Vertrag muss ersetzt werden. Der Check soll zunächst zeigen, was bereits gut gelöst ist und an welchen Stellen Handlungsbedarf bestehen könnte.
Versicherungssummen, Ausschlüsse, Selbstbeteiligungen, Nachversicherungsmöglichkeiten und wichtige Leistungsauslöser werden eingeordnet.
Existenzielle Risiken wie Arbeitskraft, Haftung, Familie, Gesundheit und Eigentum werden auf fehlende Absicherung geprüft.
Mehrfach versicherte Leistungen und unnötige Überschneidungen können Beiträge verursachen, ohne zusätzlichen Nutzen zu schaffen.
Der Beitrag wird nicht isoliert betrachtet, sondern zusammen mit Leistung, Bedingungen, Selbstbeteiligung und langfristiger Tragfähigkeit.
Familie, Beruf, Einkommen, Wohnen, Eigentum und Zukunftspläne können den tatsächlichen Versicherungsbedarf verändern.
Existenzielle Risiken werden zuerst betrachtet. Kleinere Komfortleistungen folgen erst danach.
Wählen Sie Ihre Themen aus und bereiten Sie eine kurze Kontaktanfrage vor. Die Kontaktanfrage wird als vorbereitete E-Mail geöffnet. Vertragsunterlagen laden Sie anschließend über die sichere Microsoft-Dateianforderung hoch.
Die Kontaktanfrage enthält nur die von Ihnen eingegebenen Angaben. Vertragsunterlagen laden Sie anschließend über die separate Upload-Seite hoch. Verwenden Sie dort Ihren Namen und möglichst die oben angezeigte Vorgangsnummer.
Wählen Sie einzelne Verträge oder den kompletten Versicherungsordner aus.
Ihre Angaben werden in einer E-Mail vorbereitet, die Sie vor dem Senden prüfen können.
Verträge werden über die separate geschützte Upload-Seite übermittelt.
Ergebnisse, Prioritäten und mögliche nächste Schritte werden persönlich erklärt.
Für einen ersten Überblick reichen häufig die aktuellsten Vertragsunterlagen. Reichen Sie nur Dokumente ein, die für den gewünschten Check erforderlich sind.
Geburt, Heirat, Immobilienkauf oder ein verändertes Einkommen können den Absicherungsbedarf verschieben.
Erste eigene Verträge sollten sinnvoll priorisiert werden, statt viele kleine Policen gleichzeitig abzuschließen.
Arbeitskraft, Krankenversicherung, Altersvorsorge und private Absicherung benötigen eine gemeinsame Betrachtung.
Wohnfläche, Hausrat, Gebäude, Haftung und neue Risiken können Anpassungen notwendig machen.
Alte Verträge können wertvoll sein, aber Leistungen und Versicherungssummen sollten weiterhin passen.
Ein strukturierter Versicherungsordner schafft Klarheit über Schutz, Beiträge und Ansprechpartner.
Das Erstgespräch und die erste Einordnung sind unverbindlich. Umfang und mögliche Vergütung einer weitergehenden Analyse werden transparent besprochen.
Nein. Ein Wechsel ist nicht automatisch das Ziel. Gute bestehende Verträge können erhalten bleiben. Entscheidend ist, ob Leistung, Bedingungen und Beitrag weiterhin zur Situation passen.
Ja. Alternativ können auch nur einzelne wichtige Bereiche wie Berufsunfähigkeit, private Krankenversicherung, Altersvorsorge oder Sachversicherungen geprüft werden.
Die Dokumente werden über eine separate Upload-Seite übertragen. Andere hochladende Personen können Ihre Dokumente oder den Zielordner nicht einsehen.
Nur wenn diese für den konkreten Auftrag erforderlich und zuvor abgestimmt sind. Gesundheitsdaten sollten nicht in das freie Nachrichtenfeld eingetragen werden.
Ja. Der Check kann für Kunden aus Freiburg, Merdingen und Umgebung persönlich, telefonisch oder vollständig digital durchgeführt werden.
Starten Sie den Online-Check oder vereinbaren Sie ein persönliches Erstgespräch mit Rudmann Finanzmakler für Freiburg und Umgebung.